Банки начнут усиленно контролировать счета россиян

Банки к концу ноября текущего года усилят контроль за денежными операциями клиентов. Они намерены оперативно находить подозрительные счета и постоянно отслеживать трансакции, пишут «Известия». Об этом говорится в дорожной карте правительства по регулированию криптовалют. Кроме того, кредитным организациям рекомендовано вводить дополнительные меры по аутентификации пользователей и не допускать роботизированного заполнения платежных инструкций при использовании онлайн-сервисов.

ЦБ предписал банкам выявлять счета, по которым проводится более десяти в день и свыше 50 в месяц операций, а также более 30 трансакций с физлицами в день. Подозрения могут вызвать и операции между гражданами, если речь идет о суммах более 100 тысяч рублей в день и свыше одного миллиона в месяц. Такие трансакции при малейших подозрениях рекомендовано блокировать. Если к такой мере за год пришлось прибегнуть дважды, банк может расторгнуть договор с клиентом.

Подобные меры направлены против платежей участников теневого игорного бизнеса, криптообменников, нелегальных форекс-дилеров и организаторов финансовых пирамид, подчеркнули в ЦБ. Это не предполагает тотальный контроль за операциями физических лиц, уверяет регулятор. Кредитные организации с помощью усиления контроля намерены выявлять зоны риска, когда нелегальные субъекты используют финансовые услуги для расчетов с гражданами. Эта работа не затронет малый и микробизнес, а новую отчетность вводить на планируется, отметили в ЦБ.

Упомянутые рекомендации уже применяют крупнейшие банки: «Открытие», «Зенит», РНКБ и «Ренессанс Кредит». Некоторые кредитные организации отметили, что это помимо прочего позволит сократить нелегальный денежный поток. Кроме того, выпущенный ЦБ документ по сути является обязательным для банков, пояснил вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков. Он опасается, что такой контроль может привести к случаям отказа в операциях добросовестным клиентам.

Источник